Glossario
IN BREVE
- Le sigle e le parole del percorso, in ordine alfabetico.
| Termine | Significato |
|---|---|
| Accumulazione | ETF in cui i dividendi restano dentro il fondo e comprano altre quote. |
| Amministrato | Regime in cui l’intermediario calcola e versa l’imposta. |
| Avanzo | Entrate meno uscite di un mese. |
| Bollo | Imposta annua dello 0,20% sul valore del dossier titoli in Italia. |
| BOT | Titolo di Stato a breve scadenza, senza cedola: si compra sotto 100. |
| BTP | Titolo di Stato a lunga scadenza, con cedola. |
| Cambio coperto (hedged) | Versione di un fondo che elimina l’effetto della valuta. |
| CFD | Contratto per differenza: derivato che imita il prezzo di un titolo, spesso con leva. |
| Cedola | Interesse periodico pagato da un’obbligazione. |
| Dichiarativo | Regime in cui l’imposta si paga con la dichiarazione dei redditi. |
| Distribuzione | ETF che versa i dividendi sul conto; si tassano subito. |
| Drawdown | Perdita dal punto più alto al punto più basso, prima del recupero. |
| ETF | Fondo quotato in borsa che replica un indice. |
| Flusso | Entrate meno uscite, su più mesi. |
| Franchigia | Parte di eredità su cui non si paga l’imposta di successione. |
| Frase a freddo | La frase scritta in anticipo su cosa farai in un calo del 30%. |
| ISIN | Codice di 12 caratteri che identifica un titolo o un fondo. |
| IVAFE | Imposta dello 0,20% sul valore delle attività finanziarie detenute all’estero. |
| KID (KIID) | Documento di due pagine con le informazioni chiave di un fondo. |
| Leva | Moltiplicatore dell’esposizione: sale di più, scende di più. |
| Minusvalenza | Perdita realizzata vendendo sotto il prezzo di acquisto. |
| Obbligazione | Prestito a uno Stato o a un’azienda, con scadenza e interessi. |
| PAC | Piano di accumulo: una cifra fissa a date fisse. |
| Patrimonio netto | Attività meno debiti, in una data. |
| PIC | Piano di investimento in capitale: una somma investita in una volta. |
| Plusvalenza | Guadagno realizzato vendendo sopra il prezzo di acquisto. |
| Quadro RW | Parte della dichiarazione dei redditi in cui si indicano le attività estere. |
| Replica fisica / sintetica | Il fondo compra i titoli veri, oppure usa un contratto (swap) che imita l’indice. |
| Ribilanciamento | Riportare i pesi del piano a quelli scritti. |
| Spread | Differenza tra prezzo di acquisto e di vendita. |
| TAEG / TAN | Costo totale annuo di un prestito / tasso nominale. |
| TER | Costo annuo di gestione di un fondo. |
| TFR | Trattamento di fine rapporto: somma che matura in azienda. |
| Volatilità | Quanto un prezzo si muove intorno alla sua media. |
| White list | Elenco di Stati i cui titoli hanno la tassazione agevolata del 12,5%. |